金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。第十四条中国人民银行分支机构在收集到金融机构反第十四条监督管理部门和银保监局可以根据工作需要，分别对融资担保公司和银行业金融机构的数据质量管理和指标准确性进行问询、约谈、专项评估、实地走访和现场检查等。第十五
–非现场监管信息系统•基础报表、特色报表•生成报表、监管指标 非数据信息–日常收集机构的信息•现场检查、市场准入、银监局的报告•走访、会谈等与机构沟通取得信息法律分析：非现场监管又称非现场监测、非现场监控、非现场检查，是指银行业监管机构对银行业金融机构报送的各种经营管理和财务数据、报表和报告，运用一定的技术方
第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社–非现场监管信息系统•基础报表、特色报表•生成报表、监管指标非数据信息–日常收集机构的信息•现场检查、市场准入、银监局的报告•走访、会谈等与机构沟通取得信息•市场媒体相关报道和信
一、现场检查概述1、重要性是监管人员发现核实问题的有效手段与市场准入、非现场监管共同构成银行业监管的“三驾马车”2、现场检查的原则(1)合法性主体合法：国务院银行业监非现场检查是指金融监管机关通过对金融机构定期提供的各种财务报表、统计报表等有关资料，依法进行全面的整理分析，以了解金融机构的业务经营，掌握金融政策的贯彻落实情况和金融市场
